Votre assurance patrimoine
avec un conseiller en gestion de patrimoine
Ouvert en 1992, notre cabinet d’assurances générales Peyre se met au service des particuliers afin de vous accompagner à chaque étape de la vie. Que vous projetiez d’acheter une voiture ou une maison, de partir pour des études à l’étranger ou, tout simplement, que vous ayez envie de protéger vos proches et vos biens, nos conseillers sont à votre écoute.
Vous avez un projet patrimonial spécifique et vous souhaitez le concrétiser ? Faire fructifier son épargne, préparer ses projets ou l’avenir de ses proches… : quel que soit votre objectif, prenez rendez-vous avec l’un des conseillers spécialisés en gestion de patrimoine du cabinet Peyre. Demander l’accompagnement d’un conseiller vous aidera à faire le point et à vous poser les bonnes questions.
Assurance patrimoine avec votre agent Allianz à Grimaud et Cogolin
Afin de bien comprendre vos besoins et de vous proposer des solutions optimales, notre conseiller en gestion de patrimoine réalise un audit complet de votre situation sociale et patrimoniale, mais aussi de votre situation personnelle, familiale, financière, fiscale, etc. Quel est votre projet ? Préparer un projet immobilier ? Anticiper votre retraite ? Prévoir l’avenir de vos enfants ? Parlez-en à votre conseiller afin de définir ensemble votre stratégie patrimoniale, celle qui s’adapte à votre situation.
Quelle que soit votre problématique, votre conseiller sera en mesure de vous apporter une réponse concrète et personnalisée :
– dispositifs d’optimisation patrimoniale (investissement locatif, optimisation fiscale, legs, donation, etc.),
– produits et solutions d’épargne,
– régimes réglementaires et fiscaux, etc.
Investissement immobilier de type SCPI et FCP
Pour percevoir des revenus complémentaires potentiels en toute simplicité, optez pour un investissement immobilier de type SCPI (Société civile de placement immobilier). Il s’agit là de sociétés qui investissent dans un parc immobilier destiné à la location.
En achetant des parts de SCPI, vous devenez l’associé d’une société détenant de nombreux actifs immobiliers. Ainsi, vous diversifiez votre patrimoine et percevez les revenus locatifs réguliers potentiels (déduction faite des taxes, charges, provisions et honoraires de gestion).
Une autre solution d’investissement peut résider dans le fonds commun de placement (FCP). C’est une mise en commun de l’argent des investisseurs sur le marché boursier, ce qui permet de démarrer en Bourse avec de petites sommes d’argent, mais aussi de diversifier son portefeuille pour minimiser le risque financier.
Placer son argent pour réduire son impôt sur le revenu
Dans tous vos projets, présents ou futurs, la fiscalité doit être prise en compte pour toutes les décisions d’épargne ou de placement. La fiscalité d’un placement peut rendre son rendement moins attractif, mais, en même temps, un placement judicieux peut réduire votre fiscalité.
Il existe plusieurs types d’investissements qui vous permettent de réduire votre impôt sur le revenu. Par exemple, vous pouvez investir dans le cinéma avec les SOFICA (Sociétés de financement du cinéma et de l’audiovisuel), investir dans des FCPI/FIP pour financer le développement des PME, optimiser l’enveloppe fiscale du PERP (Plan d’épargne retraite populaire).
N’hésitez pas à demander conseil auprès de votre conseiller en assurance.